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保険の見直しにはセールスによって限界がある、FPがおすすめ

教えて!gooに「生命保険の見直しを自力でやる為に、勉強したい」という質問がありました。 誰でも同じに考えることがあるので、生保歴38年の2級ファイナンシャル・プランニング技能士、日本ファイナンシャル・プランナーズ協会認定AFP、認定...
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保険の相談窓口は、なぜ無料なのでしょうか?答えはFPの手数料の仕組

保険の相談窓口は、なぜ無料でできるのでしょうか? 保険の相談が無料でできます!などのCMを聞いて「無料」不思議に思いませんか? あなたが「保険の相談窓口の仕組みを知れ」ば、保険のセールスがしつこく勧誘する理由が理解できます。 ...
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個人年金保険で贈与税がかかる?回避策は契約者変更?

個人年金保険で贈与税がかかるという。 回避策はあるのでしょうか? 契約者を変更したら、贈与税が回避できるのでしょうか? この記事を読めば生命保険料控除(個人年金)の仕組みがわかり、回避策がとれます。 コロナ感染症が怖...
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豪ドル建て個人年金保険で元本保証されない理由

最近は銀行窓口で豪ドル建て個人年金保険が良く売れているといいます。それにつれて高齢者がダマされて豪ドル建て個人年金保険に加入しているのではないか?というニュースがよく聞かれます。 あなたのご両親が豪ドル建て個人年金保険に加入したいとい...
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年金保険料控除を受られる4条件!大落し穴は贈与税がかかる場合に注意!

生命保険料控除には3つの区分があります。個人年金保険料、介護医療保険料と一般生命保険料が控除の対象になります。 このなかで誤解をしているが多いのは個人年金保険です。個人年金保険ならばすべて個人年金保険料控除が受けられると思っていますが...
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外貨建て年金保険の受取人に孫を指定!相続税額増える!なぜ?

最近の低金利で外貨建て年金保険の売れ行きが好調です。 保険のセールスから、 「両親が預貯金を子供に残すより、孫に残せたら一回相続が免れ得になります。外貨建て年金保険で運用したら有利です。」 預貯金は「そのままの金額」が相続...
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貯蓄型保険の選び方、養老保険、終身保険、個人年金保険、こども保険

生命保険で貯蓄ができる? どんな生命保険に加入すれば貯蓄ができるのでしょうか? 毎月積み立てるのだったら、銀行や郵便局の積み立て貯金とどこに差があるのでしょうか? 貯蓄型の生命保険には何種類あるのでしょうか?それぞれの保険の特...
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BMI33でも医療保険に加入できる・裏ワザはFPに依頼して加入するのが楽!

最近は太り気味の人が長生きするというのに、医療保険に加入する時にBMI値が大きいとそれだけで医療保険に加入出来ない。 肥満と健康は関係があるのでしょうか? 生命保険会社はどんな基準をもって「健康」と判断するか?生命保険会社はどん...
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健康診断で異常がある人はショップ型保険の窓口で相談 |7つの理由

健康診断で要受診、要観察、軽度異常などと指摘された人は医療保険には加入出来ません。 生命保険は「大数の法則※」で成り立っていますから、健康状態が悪い人が加入すると病気になるリスクが高く、保険の加入者間で不公平さが生じます。 特に...
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p免は30歳代の人こそつけるべき保険の特約 | 役立つのは××時

最近、生命保険で「p免」という言葉をよく聞きますが、どんな意味があるのでしょうか? 生命保険でp免という言葉は、「P」は「Premium」を略してあり、生命保険の保険料のことです。 p免特約は保険料払込免除特約が長いから、保険業界の...
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